مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة في النظام القانوني السعودي
تعد جريمة خيانة الأمانة والاحتيال المالي من الجرائم التي تستند إلى قوانين صارمة في المملكة العربية السعودية ، والتي صدرت بهدف حماية حقوق الملكية وتعزيز مفهوم النزاهة والأمانة في المجتمع.
المحتوى
١. مالمقصود بخيانة الأمانة من الناحية القانونية ؟
٢. النصوص القانونية المتعلقة بمكافحة الاحتيال المالي و خيانة الأمانة في المملكة العربية السعودية
٣. قضية توضيحية عن خيانة الأمانة
ما المقصود بخيانة الأمانة من الناحية القانونية ؟
في إطار نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة السعودي، يُعرف خيانة الأمانة بأنها تصرف المؤتمن في الشيء المسلم إليه على سبيل الأمانة كأنه ملك له، أو استيلاءه على المال الذي سُلِّم إليه على سبيل الأمانة باعتباره ماله الخاص.
أحد أهم الشروط التي يجب توافرها لاتهام شخص بجريمة خيانة الأمانة هو أن يكون المال مملوكًا للغير، وهذا يعكس التزام المشرع بحماية حقوق الملكية والأموال.
تتميز جريمة خيانة الأمانة عن الاختلاس بعدم الحاجة إلى وجود صفة معينة في الجاني. في حين يتطلب الاختلاس أن يكون الجاني موظفًا عامًا، ويكون المال موجودًا بين يديه بسبب وظيفته .
النصوص القانونية المتعلقة بمكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة في المملكة العربية السعودية
نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة:
صدر النظام بالمرسوم الملكي رقم (م/٧٩)، وتاريخ ١٠/٩/١٤٤٢هـ، وقرار مجلس الوزراء رقم (٥٣٤) بتاريخ ٨/٩/١٤٤٢هـ. يشمل النظام عقوبات صارمة لمكافحة الاحتيال المالي وحماية الأمانة.
- المادة ٢: يُعاقب بالسجن وغرامة مالية كبيرة كل شخص يرتكب جريمة الاحتيال المالي، سواء كان ذلك بالتزوير أو استخدام وسائل غير قانونية للاستيلاء على أموال الغير.
- المادة ٤: يُعاقب بالسجن والغرامة كل مؤتمن يرتكب جريمة خيانة الأمانة بالاستيلاء على المال الذي وُكل إليه بصفة رسمية.
- المادة ٥: تنص المادة على أنه يُعاقب بالسجن والغرامة كل من يسهم في تسهيل أو تسويق عمليات الاحتيال المالي أو خيانة الأمانة.
نظام الاختلاس:
يُنظم الاختلاس بموجب المرسوم الملكي رقم (٤٣) لعام ١٣٧٧هـ.
- المادة ١ : يُعاقب بالسجن والغرامة كل موظف عام يستغل وظيفته للاستيلاء على أموال الغير.
- المادة ٢: تنص المادة على أنه يُعاقب بالسجن والغرامة كل شخص يشارك في جريمة الاختلاس بأي شكل من الأشكال.
الإجراءات القانونية:
ينص القانون على الإجراءات القانونية الواجب اتخاذها لمكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة، بما في ذلك تحقيقات الشرطة والإدعاء العام وتقديم القضايا أمام المحكمة.
تظهر هذه النصوص القانونية الواضحة التزام المملكة العربية السعودية لمكافحة الاحتيال المالي وحماية حقوق الملكية والأمانة. تشير هذه القوانين إلى التزام قوي بتعزيز النزاهة والعدالة في المجتمع السعودي.
قضية توضيحية عن خيانة الأمانة
أحمد صاحب شركة لديه عشرة موظفين حيث أن كل موظف راتبه الشهري ١٠ آلاف ريال سعودي، منهم المحاسب (عبدالله) وقد سُلّم عبدالله مبلغ ١٠٠ ألف ريال سعودي (رواتب الموظفين لشهر يناير) وتفاجئ صاحب الشركة بشكاوى من بعض الموظفين بسبب عدم تسلمهم الراتب الشهري، ومع التفتيش والاستجواب من صاحب الشركة اتضح أن الموظف عبدالله تصرف بالمال بسفرة خاصة له.
نلاحظ هنا توفر الركنين لجريمة خيانة الامانة:
المادي/ تسلّم المال من قِبل الجاني
المعنوي/ وهي سوء نية الجاني إضاعة المال على رب المال،
لذا فإن عبد الله يعاقب بالعقوبة المقررة في المادة: (٢) من نظام مكافحة الاحتيال وخيانة الأمانة “يعاقب بالسجن مدة لا تتجاوز (خمس) سنوات، وبغرامة مالية لا تزيد على (ثلاثة) ملايين ريال، أو بإحدى هاتين العقوبتين؛ كل من استولى دون وجه حق على مال سُلّم إليه بحكم عمله أو على ســبيل الأمانة، أو الشراكة، أو الوديعة، أو الإعارة، أو الإجارة، أو الرهن، أو الوكالة، أو تصرف فيه بسوء نية، أو أحدث به ضرراً عمداً، وذلك في غير المال العام.”
خاتمة :
يعتبر التشريع السعودي في مجال مكافحة الاحتيال المالي وحماية الأمانة خطوة إيجابية نحو بناء مجتمع قوي ومستدام، حيث يسهم الجميع في الحفاظ على استقامة المؤسسات والتحقيق في رفع مستوى النزاهة والشفافية في جميع المجالات.